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2019-11-22 11:29:53

澳大利亞第二大銀行西太平洋銀行被指2013年~2018年期間2300萬次違反反洗錢條例,恐將面臨328萬億美元天價罰單,這相當于2018年全球GDP的4倍。

  外匯天眼APP訊 : 澳大利亞第二大銀行西太平洋銀行被指2013年~2018年期間2300萬次違反反洗錢條例,恐將面臨328萬億美元天價罰單,這相當于2018年全球GDP的4倍。

  

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  澳大利亞金融犯罪監察機構AUSTRAC20日宣布,由于內控監管漏洞,該國第二大銀行西太平洋銀行存在為“高風險”國家及犯罪分子辦理支付業務等行為,違反了《反洗錢和反恐融資(AML/CTF)法案》。

  AUSTRAC提交法院的文件顯示,西太平洋銀行“嚴重和系統”地洗錢超過2300萬次,未報告的國際資金轉移超過1950萬筆,金額超過110億澳元(約合70億美元),是澳大利亞史上最嚴重的一次有組織的洗錢犯罪行為。相關行為主要發生在2013年~2018年,西太平洋銀行與部分海外銀行保持合作關系,即使在披露了與高風險國家聯系的情況下,卻並未評估這些業務及客戶背景,這可能讓這些國家可以順利進入澳大利亞的支付系統,造成金融風險。同時該行存在為東南亞犯罪集團提供支付服務的行為,直到2018年才建立起自動檢測系統。

  西太平洋銀行則辯解稱,AUSTRAC所提到的的未報告資金交易很多都是外國政府養老金給澳大利亞居民的經常性小額付款。

  近年來澳大利亞銀行業一直受到暴利、缺乏監管等質疑,澳大利亞皇家調查委員會今年年初對該國四大銀行調查發現,這幾家銀行均采用激進的銷售策略,並向客戶提供引誘式財務建議導致後者財物受損。此後,澳大利亞國民銀行進行管理層“大換血”,並取消備受爭議的“貸款引薦人回扣計劃”,澳新銀行則從4月起取消600家分行業務員的銷售指標。

  澳大利亞監管部門對查明的違規行為處罰相當嚴厲,去年6月澳大利亞聯邦銀行承認自己存在53750筆違規支付交易,同意支付創紀錄的7億澳元罰款。這一次AUSTRAC建議對西太平洋銀行每筆未能充分監控或及時申報的交易開出金額1700~2100萬澳元(約合1140~1400萬美元)的罰單,這意味著該行面臨最高483萬億澳元(約合328.15萬億美元))的天價罰款。按照世界銀行的數據,這相當于2018年全球GDP的4倍。當然實際罰單不可能這麼高,澳大利亞本土券商Bell Potter預計最終的罰單可能為37億澳元,這一數字也將超過此前澳聯邦銀行紀錄的6倍。

  西太平洋銀行首席執行官哈策20日發表致歉聲明,表示自己將親自領導調查並弄清真相,要求該行對洗錢風險的管理做出了改變,承諾將這些措施貫徹到底。受此影響,西太平洋銀行股價暴跌,僅僅兩天市值就蒸發60億澳元,創下十個月新低。

 

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